Una de las mayores ventajas de la banca offshore es quizás el anonimato que lleva ofreciendo desde hace tiempo. Sin embargo, debido a los cambios y al endurecimiento de las leyes, la banca offshore ya no es tan confidencial como lo era antes. De hecho, con la puesta en vigor de políticas como el AEOI y el CRS (Intercambio Automático de Información/Estándar Común de Reporte), muchas jurisdicciones bancarias offshore están facilitando la información de sus clientes, que antes era anónima, a sus países de origen.
Muchas organizaciones y expertos han hecho creer a los particulares que algunas de las jurisdicciones bancarias offshore más herméticas son lugares como Suiza, las Islas del Caribe y Hong Kong. Aunque esto es en parte cierto, hay una jurisdicción offshore que pasa totalmente desapercibida, ¿cuál es?
Pista: ¡Es más hermética que Suiza!
La respuesta es: Estados Unidos. Estados Unidos se encuentra entre las mejores jurisdicciones offshore del mundo, situada justo encima de Suiza, en el puesto 2 del Índice de Secreto Financiero 2020.
El Índice de Secreto Financiero lo publica la Red para la Justicia Fiscal y se ha hecho público anualmente desde su lanzamiento en el año 2000. El Índice de Secreto Financiero clasifica a las jurisdicciones offshore de acuerdo con sus niveles de confidencialidad, según una escala de sus actividades financieras offshore. Este año, los cinco principales contendientes fueron las Islas Caimán, Estados Unidos, Suiza, Hong Kong y Singapur. Según la Red para la Justicia Fiscal, hasta 32 billones de dólares de patrimonio privado podrían estar depositados en jurisdicciones secretas.
Ahora bien, estas jurisdicciones secretas son cada vez más difíciles de encontrar. Algunas de ellas no tienen buena reputación, pues se las asocia con la evasión de impuestos y el lavado de capitales. Si está interesado en encontrar una jurisdicción offshore confidencial que proteja su identidad y al mismo tiempo sea un centro de buena reputación donde depositar sus activos, entonces Estados Unidos es una gran opción.
Por qué Estados Unidos es mejor que Suiza
Si usted es un ciudadano estadounidense, sabrá lo difícil que es mantener cualquier patrimonio sin que el gobierno lo vea. Estados Unidos tiene un código fiscal muy estricto y trabaja para gravar básicamente todo lo que ganan sus residentes.
Sin embargo, si no vive en Estados Unidos, puede esconder su patrimonio allí sin miedo a ser descubierto. Estados Unidos no ha firmado los acuerdos de AEOI ni de CRS, por lo que puede estar seguro de que no tendrá que declarar su patrimonio, siempre y cuando no sea ciudadano estadounidense. Estados Unidos no tiene acuerdos de reciprocidad con otros países, lo que facilita el depósito del patrimonio en su territorio, si no reside en el país.
Actualmente, hay unos 800 mil millones de dólares en patrimonio offshore escondido en Estados Unidos. Esta cifra podría ser aún más alta, pero como la banca offshore opera con un nivel de anonimato bastante elevado, es difícil de decir.
Estados Unidos no solo es prometedor para personas de alto poder adquisitivo y empresas internacionales que buscan anonimato, sino que también ofrece otros beneficios. Por ejemplo, como la economía es bastante estable y el sistema bancario sólido, las personas que utilizan los Estados Unidos como centro offshore pueden estar seguras de que su patrimonio se encuentra en un sistema bancario estable.
Además, las personas y compañías que eligen Estados Unidos como jurisdicción offshore pueden disfrutar de varios beneficios fiscales. Por ejemplo, en estados como Nueva York, Montana, Dakota del Sur, Delaware y Wyoming no se aplican impuestos ni a particulares ni a empresas. En 2014, solo en Dakota del Sur, los trusts poseían 224.000 millones de dólares en activos offshore. Si elige Estados Unidos como jurisdicción offshore, también estará accediendo a muchas otras jurisdicciones, ya que cada estado ofrece diferentes beneficios.
También es muy fácil crear una empresa shell en Estados Unidos, lo que puede proporcionar muchas ventajas fiscales y privacidad a cualquiera que busque beneficios corporativos.
Estados Unidos es el último gran país que no aplica el AEOI. Mientras que el país exige que sus ciudadanos informen sobre cualquier actividad realizada en estructuras offshore o en el país en términos de finanzas, cualquier persona que no sea ciudadano estadounidense puede utilizar Estados Unidos como centro offshore sin tener que preocuparse de declarar. Mientras no viva en Estados Unidos, Estados Unidos es como jurisdicción offshore su mejor apuesta.
Si está en Estados Unidos, estados como Delaware pueden ofrecerle grandes beneficios si quiere registrar una corporación. En 2014, más de 1 millón de entidades legales activas se constituyeron en Delaware. En Delaware, las empresas no pagan impuestos, ni tampoco se gravan sus ingresos por regalías. Otros estados con beneficios similares son Oregón, Wyoming y Nevada.
Para concluir…
Si busca una jurisdicción offshore que sea hermética, Estados Unidos le ofrece el anonimato y la solidez que quiere cuando invierte en una jurisdicción offshore. Tanto si es usted un particular como si es una corporación, Estados Unidos le ofrece gran cantidad de beneficios.
Si quiere saber más sobre Estados Unidos como jurisdicción offshore, puede consultar con nosotros de forma gratuita.
AGO
2020
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