Estafas en Banca Offshore: ¿Cómo evitarlas?

Como si no fuera suficiente la atención mediática mundial sobre la banca offshore, algunos bancos offshore turbios están agravando el tema tomando dinero de sus clientes de forma ilegal.

La banca offshore ya está en una posición difícil. Con la persecución del IRS al patrimonio offshore de los ciudadanos estadounidenses y las filtraciones que revelan beneficios cuestionables disfrutados por grandes empresas e individuos ricos a través de sus actividades offshore, los bancos offshore legítimos están pasando apuros para conseguir nuevos clientes debido a la percepción negativa y a que los requisitos son más complejos.

No sólo eso, los beneficios que ofrece la banca offshore parecen atraer al tipo equivocado de clientes, a los que realizan actividades ilegales, tales como la evasión de impuestos y el blanqueo de capitales.

Y para poner la guinda del pastel, los bancos offshore turbios, y los directamente fraudulentos, parecen dispuestos a tomar parte en el bloqueo total a la banca offshore.

Si está leyendo esto y tiene una cierta percepción negativa sobre la banca offshore, le puede interesar seguir leyendo.

Si usted sabe lo que una cuenta bancaria offshore puede ofrecerle (gestión y protección de activos, no beneficios fiscales) y está aún considerando sus opciones con respecto a la apertura de una cuenta, la siguiente información le ayudará a afinar la búsqueda de un banco offshore.

Sin más preámbulos, estas son 5 características de los bancos offshore turbios que debe saber, para evitar que sus activos sean administrados por banqueros cuestionables o, peor aún, ser estafado:

1. Prometer grandes beneficios

Los bancos offshore legítimos se toman muy en serio la protección de los activos. Si el banco le tienta con altos beneficios a través de consejos de inversión, y que incluso incluya un "estamos libres de impuestos", debe ser cauteloso. Muy cauteloso.

Es cierto que muchas jurisdicciones offshore ofrecen beneficios fiscales, pero asumiendo que los bancos offshore turbios sólo quieren su negocio, usted puede abrir una cuenta por la razón equivocada. Y todos sabemos que si no presentamos nuestros impuestos correctamente, podríamos terminar en la cárcel.

2. No estar autorizado en la regulación local para tomar depósitos de clientes

Algunos bancos offshore ofrecen servicios bancarios bastante decentes, pero no están acreditados por el organismo regulador local. Esto significa que la seguridad de sus activos administrados no está garantizada, ya que estos bancos no han recibido autorización para tomar depósitos de clientes.

3. Dirección física e información de contacto dudosas

¿Qué ve en la sección de información de contacto cuando visita el sitio web de un banco offshore? Si ve una dirección dudosa (por ejemplo, un apartado de correos), entonces es posible que desee reconsiderar su decisión.

También debería mirar la página web del banco. ¿Tiene un aspecto profesional? ¿Está bien escrita la información relativa a los servicios bancarios? Estas cosas puede que no le ayuden a detectar posibles fraudes o actividades dudosas, pero pueden ayudarle a filtrar los bancos offshore.

Si un banco se toma en serio sus activos, debe también poner un esfuerzo adicional en la creación de una buena imagen.

4. Pobres o inexistentes servicios de banca online

Una de las mejores características de la banca offshore es la existencia de los servicios de banca por Internet. Con un servicio de banca online malo, o incluso inexistente, no parece haber ninguna razón por la que se quiera abrir una cuenta offshore.

5. No estar recomendado por ninguna empresa de servicios offshore

A diferencia de sus homólogos onshore, un banco offshore no promociona públicamente sus servicios. Por otra parte, los clientes offshore no comparten públicamente sus opiniones acerca de sus bancos. Esas razones hacen que investigar la reputación de un banco sea una tarea difícil.

El mejor camino que los bancos offshore tienen para conseguir exposición, y clientes, es a través de la colaboración con empresas de servicios offshore de confianza.

Conclusión

Conocer la reputación de un banco offshore es muy importante. Nadie quiere implicarse con bancos de reputación dudosa, usted quiere proteger sus activos... ¡no exponerlos a más riesgos!

Nosotros le ofrecemos asesoramiento gratuito – pregúntenos lo que desee acerca de la fiabilidad de los bancos offshore.