La Banca Offshore de Singapur en el punto de mira

Recientemente, el mundo de la banca offshore ha puesto en los titulares a las autoridades chinas por haber destapado 64.000 millones de dólares en actividades bancarias clandestinas. Estas actividades incluyen blanqueo de capitales y transferencias ilegales de fondos, con la participación de decenas de empresas ficticias offshore registradas en Hong Kong.

Lo anterior es sólo una de las muchas consecuencias favorables de las medidas severas globales tomadas para controlar la banca offshore, siendo lo último el control de las actividades bancarias offshore ilegales en la región asiática.

¿Buenas noticias? Definitivamente. Pero puede generar sentimientos encontrados en las personas que protegen su patrimonio en centros offshore. ¿Qué pasa si también ellos están sufriendo las consecuencias, sin importar el hecho de que lo hacen legalmente? ¿Cómo puede una persona proteger legalmente su patrimonio ahora, en medio de estas medidas represivas?

Últimamente, el punto de mira de estas medidas en la región de Asia está puesto en uno de sus principales centros financieros, Singapur.

Singapur: Destino de banca offshore

Singapur ha sido uno de los destinos favoritos de la banca offshore durante mucho tiempo. Clientes de todo el mundo acuden en masa a Singapur para asegurar sus activos por varias razones importantes: economía y política estables, políticas fiscales favorables a los inversores y servicios financieros de primera categoría.

Las autoridades locales colaboran para apoyar el crecimiento del sector financiero. La Autoridad Monetaria de Singapur (MAS), junto con otras agencias del gobierno, ha reformado significativamente las regulaciones para fomentar el crecimiento y la innovación en el sector financiero, incluyendo medidas como las siguientes:

• - Crear una gran reserva de personas con talento en el sector financiero
• - Mejorar la formación y desarrollo
• - Ajustar el marco legislativo, lo que incluye leyes contra el blanqueo de capital
• - Centrarse en hacer de Singapur el mejor lugar de Asia para vivir y trabajar
• - Desarrollar servicios de apoyo, como viviendas, espacios de oficinas y escuelas, para el alojamiento de los empleados de las corporaciones financieras y los miembros de sus familias
• Retirar los impuestos sobre sucesiones, animando a los ricos y famosos a vivir en Singapur

¿Por qué no Hong Kong?

En cuanto a activos, Hong Kong sigue siendo el mayor centro offshore en Asia. Sin embargo, Singapur le sigue de cerca en segunda posición, experimentando un gran aumento.

Debido al crecimiento de los negocios impulsado por los clientes de la China continental, Hong Kong, de forma natural, se centra en los clientes de habla china. Singapur, por su parte, atrae a un grupo más diverso de clientes internacionales, lo que significa que sus servicios de banca offshore son generalmente más atractivos, especialmente para los clientes de países de habla inglesa.

La desaparición del secreto bancario tal y como lo conocemos

Por desgracia, al igual que en Suiza, la constante presión de otros países asiáticos, así como de países de fuera de Asia, como los Estados Unidos, ha estrangulado el crecimiento del sector de la banca offshore de Singapur. Singapur se ha comprometido a comenzar a compartir la información bancaria de los clientes con las autoridades fiscales extranjeras, a partir de 2018. Esto es un intento de poner fin a la evasión de impuestos, y el secreto bancario offshore en general.

No sólo eso, las autoridades de países asiáticos, como Indonesia e India están centradas en sus esfuerzos por perseguir el patrimonio "oculto" de sus ciudadanos. Indonesia, el lugar de origen más importante de los activos de Singapur, tiene previsto ofrecer una rebaja impositiva a los ciudadanos que estén dispuestos a trasladar sus activos de vuelta, desde Singapur a Indonesia. ¿El valor de los activos? 225.000 millones de dólares.

La presión es comprensible.

Con la perspectiva bajista del mercado que ha hundido la economía de los países de la región asiática, causando sobre todo múltiples devaluaciones en China y decrecimiento económico en Indonesia y Malasia, los países asiáticos se ven obligados a buscar cualquier posible fuga y tratar de sellarla. Una de las maneras de hacerlo es garantizando declaraciones de impuestos “perdidas” sobre las cuentas offshore en Singapur de sus ciudadanos.

Todo esto supone una fuerte presión sobre el sector de la banca offshore de Singapur.

¿Qué implica todo esto?

Los cambios requerirán que los bancos de Singapur que ofrecen servicios de banca privada offshore ajusten su modelo de negocio, desde la privacidad del cliente a compartir los datos de los clientes. Las cosas se están poniendo complicadas para que los bancos offshore y los administradores de patrimonio puedan mantener los activos de sus clientes seguros.

Los cambios graduales también afectan a los clientes potenciales: Ahora, la apertura de una cuenta bancaria se ha vuelto más difícil para los no-residentes. Además, con la ofensiva contra la evasión fiscal y el blanqueo de capital, los clientes legítimos están empezando a tener dudas, ya que no están seguros de si poner sus activos en un centro offshore es todavía una decisión acertada o no.

Conclusión

La ofensiva contra la banca offshore en Singapur, y también en otros países asiáticos, afecta en gran medida la forma en que los bancos ofrecen sus servicios de banca offshore. Sin embargo, esto no supone, ni de lejos, el fin de la banca offshore en Singapur. Singapur seguirá siendo uno de los mejores centros financieros de Asia.

Sus servicios financieros excelentes, su entorno económico y político favorable y su sistema legal fuerte y de confianza se mantienen entre lo más buscado.

De modo que, ¿cuáles son sus opciones? Todavía hay unas cuantas disponibles:

1. Conviértase en un residente de Singapur y disfrute de los beneficios de la banca (onshore) de Singapur.
2. Abra una cuenta bancaria offshore en Singapur y comparta los datos de su patrimonio con su gobierno local.
3. Elija otra jurisdicción offshore que comparta características similares, como una situación económica y política estable, con impuestos bajos o nulos, y con leyes corporativas favorables a los inversores.

Independientemente de su elección, podemos ayudarle arrojando algo de luz sobre este asunto. Consúltenos de forma gratuita.