Papeles de Pandora: ¿Qué podemos aprender del informe de investigación?

Esta es la era del aumento del autoritarismo y la desigualdad, y las recientes "Pandora leaks" ofrecen una visión de cómo los poderosos manejan sus empresas secretas en el siglo XXI. Los Papeles de Pandora son un ejemplo de cómo la ley se está torciendo y rompiendo por un sistema de secreto financiero en todo el mundo.

Los Papeles de Pandora son una filtración de 12 millones de documentos que sacan a la luz el patrimonio oculto, la evasión fiscal, el blanqueo de capitales y algunos casos de corrupción de algunos de los principales ricos y poderosos del mundo. Se trata de una de las mayores colaboraciones de la historia entre 600 periodistas de 117 países y 140 medios de comunicación para sacar a la luz a muchas personalidades famosas y políticos destacados, sus empresas secretas en paraísos fiscales y cómo han ocultado su riqueza.

¿A quién han pillado?

Publicados esta semana, los datos revelan múltiples y complejas redes de empresas creadas en distintos países con el fin de ocultar la posesión de dinero y activos. Esta "filtración" incluye nombres poderosos y prominentes como:

• El Rey Abdalá II de Jordania: Acusado de construir en secreto un imperio inmobiliario de 100 millones de dólares entre Estados Unidos y Reino Unido.
• El presidente de Kenia, Uhuru Kenyatta: Acusado de poseer en secreto una red de empresas en paraísos fiscales por valor de 30 millones de dólares durante décadas.
• Shakira: Acusada de evadir impuestos por valor de unos 14,5 millones de euros.
• Tony Blair y su esposa, Cherie: Acusados de ser propietarios de un edificio victoriano de 8,8 millones de dólares al adquirir una compañía de las Islas Vírgenes Británicas.

Cómo se utilizan los bancos offshore y las compañías shell

Las compañías shell y los bancos offshore no son siempre algo malo para evitar los impuestos o para salvar sus activos. La gente utiliza los bancos offshore y las sociedades pantalla para evitar los regímenes autoritarios y salvaguardar su patrimonio con confidencialidad.

Crear una empresa shell es una tarea fácil y no cuesta mucho. Lugares como Panamá, las Islas Vírgenes Británicas, Delaware, Nevada o Suiza son sitios perfectos para ocultar activos con facilidad, ya que no se revela quién es el beneficiario real ni cuánto patrimonio tiene. Por ejemplo, la gente tiene la oportunidad de ocultar su verdadera identidad y pagar a otras personas llamadas "directores pagados" para que sean la cara pública de una determinada empresa pantalla.

La parte legal de Pandora

El hecho de que personalidades internacionales destacadas tengan su nombre en los Papeles de Pandora no siempre significa que se trate de un acto malvado o que sea algo ilegal. En tiempos de extrema competencia y progreso, muchos magnates de los negocios no quieren que sus socios conozcan su patrimonio y activos, y otros no quieren pagar impuestos a un sistema gubernamental deficiente.

La compra de propiedades con dinero offshore y empresas shell es legítima para, por ejemplo, protegerse de ataques criminales o protegerse de gobiernos inestables. Sin embargo, algunas acciones constituyen un delito, como el blanqueo de capitales y la corrupción, o el hecho de disponer de una compleja red de empresas secretas para mover activos.

Muchos altos funcionarios corruptos utilizan estos medios para convertir su dinero negro en una forma más legal. Esto ocurre porque los gobiernos alegan que tienen menos dinero para infraestructuras, sanidad, policía o educación, pero al mismo tiempo permiten que se produzcan grandes pérdidas por la evasión fiscal (no elusión fiscal, por cierto) a la vista de todos.

¿Qué se puede aprender de las filtraciones Pandora?

Desde que se filtraron los papeles de Pandora, queda al descubierto el deficiente sistema financiero de los gobiernos. Estados Unidos es el actor principal del mundo offshore. Está utilizando su papel para promover abusos financieros offshore y, debido a su poderoso dólar y a su reputación como moneda mundial de facto, está actuando como plataforma para el lavado de dinero.

A Estados Unidos le interesa más la información que comparten otros países menos fuertes sobre las actividades bancarias offshore de los estadounidenses que compartir información sobre el dinero que se mueve a través de cuentas bancarias, empresas y compañías trust en Estados Unidos, lo cual es cuestionable. Los líderes políticos siempre han prometido "erradicar" la corrupción declarando que las empresas pantalla y el blanqueo de capitales son una amenaza para la seguridad de los activos y la democracia, pero muchos de ellos han actuado de forma contraria a lo que habían prometido.

Cómo utilizar legalmente la banca offshore

La banca offshore no es ilegal per se, pero la forma en que se explota ha ilegalizado el sector, lo que complica las cosas a los titulares de activos que quieran optar por estructuras offshore para sus necesidades, respetando las leyes y regulaciones.

Por esta razón, si quiere proteger su patrimonio, o pagar menos impuestos utilizando estructuras offshore y manteniéndose al margen de posibles problemas, puede consultar a un abogado local que conozca bien las leyes y los tratados comerciales internacionales para ver lo que tiene que decir sobre el traslado de dinero (legalmente) a países extranjeros.

También puede consultar con un proveedor de servicios corporativos internacionales de confianza para decidir qué jurisdicción le ofrece la mejor opción, o simplemente abrir una cuenta en un banco offshore de renombre y disfrutar de las ventajas.