L’affaire des FinCEN files: voici ce que vous devez savoir

La récente affaire FinCEN est une nouvelle révélation qui va provoquer des secousses et qui montre au monde exactement ce que les grandes banques savent sur la façon dont l'argent est blanchi et qui est derrière tout cela. Cette fuite, baptisée FinCEN files, a révélé des activités de blanchiment d'argent avec diverses sociétés offshore et banques, et dans cet article, nous allons aborder l'essentiel de ce que vous devez savoir sur cette histoire sans précédent.

Qu'est-ce que l’affaire des FinCEN files?

La FinCEN, ou Financial Crimes Enforcement Network, fait partie du Département du Trésor des États-Unis qui recueille et analyse des données sur les transactions financières. Tout cela est fait pour réduire le blanchiment d’argent international, le financement du terrorisme et d’autres crimes de nature financière. La FinCEN a été créée en 1990 pour analyser les informations requises par la loi sur le secret bancaire. Conformément à la réglementation FinCEN, les banques sont tenues de signaler toute activité suspecte par des SAR ou Rapports d'Activité Suspecte. Ces rapports doivent être déposés dans les 30 jours suivant la ou les transactions en question, et ils sont généralement gardés confidentiels. C'est là qu'interviennent les fichiers FinCEN.

L’affaire des FinCEN files révèle sérieusement au grand jour les activités criminelles dans le secteur financier et qui en a connaissance. Certaines des plus grandes banques du monde sont impliquées, remettant en question le système bancaire et son rôle dans le blanchiment d'argent. Les fichiers FinCEN ont été initialement envoyés à Buzzfeed, et à partir de là, ils ont été distribués aux organes de presse. Désormais, les gens du monde entier examinent en profondeur cette affaire révélatrice et la gravité et l'étendue des crimes financiers.

Dans l'état actuel des choses, nous pouvons voir que plus de 2 000 SAR ont été déposés auprès de la FinCEN entre 2000 et 2017. Dans le cadre de la fuite, nous constatons qu'environ 2 000 milliards de dollars sont en question; c'est le montant qui a été déclaré au total via les SAR.

L'ONU estime que le blanchiment d'argent pourrait représenter 5% du PIB mondial total. C'est une statistique stupéfiante pour quiconque est concerné par les crimes financiers. L’affaire des FinCEN files s’est répandue comme une traînée de poudre, étant diffusée et publiée dans plus de 80 pays et plusieurs langues dans la semaine suivant la fuite initiale. Cette affaire a montré que certaines des banques les plus importantes et peut-être les plus fiables au monde ont autorisé le blanchiment d'argent et d'autres délits financiers.

C'est une révélation surprenante. Les banques sont censées contribuer à lutter contre le blanchiment d'argent et les délits financiers. S'ils trouvent des preuves d'activités criminelles, ils sont censés geler ou fermer des comptes, mais cela ne se fait pas partout, et les statistiques sur la criminalité financière continuent de grimper. En bref, l’affaire des FinCEN files nous montre exactement ce que les banques savent de l'argent sale dans le monde.

La fuite des SAR met en lumière les délits financiers, mais c'est aussi un problème pour la sécurité nationale, les enquêtes des autorités et même pour les personnes qui ont déposé les rapports.

Dites non aux services bancaires offshore?

La banque offshore étant impliquée dans certains de ces cas, nous devons nous pencher sur les juridictions offshore. La banque offshore est-elle toujours un élément viable de la gestion de patrimoine? Ou est-il trop tard pour faire confiance à l'offshore?

La vérité est que banques des paradis fiscaux peuvent être tout aussi réputés que les banques nationales, et dans certains cas, banques des paradis fiscaux peuvent être une meilleure alternative aux banques nationales. Lorsque vous choisissez une banque, il est important d'en trouver une qui répond à vos besoins, mais lorsque vous cherchez à l'étranger, il est important d'en trouver une de bonne réputation.

Il existe des juridictions offshore solides, mais vous devez faire preuve de diligence raisonnable pour les trouver. Une fois trouvées, les bénéfices sont incroyables. Par exemple, une banque à pleine réserve signifie que vous n'avez pas à vous soucier de l'instabilité bancaire pour faire des prêts importants. Vous pouvez profiter de la discrétion, de meilleurs taux d'intérêt et d'une dette fiscale réduite. Tout y est selon ce que vous souhaitez.

Ce qui est primordial dans ce cas est de trouver une banque offshore qui reste conforme à la réglementation. Il est également important de toujours se rappeler que le blanchiment d'argent a de graves conséquences. Les personnes qui cherchent à commettre un crime financier doivent toujours s'attendre à en payer le prix à long terme. Tant que vous suivez les règles, vous n'avez rien à craindre.

Pour conclure ...

S'il est vrai que l’affaire des FinCEN Files secoue actuellement le monde financier, il est bon de savoir que la banque offshore n'est pas remise en cause. Les médias et les opposants au concept essaient souvent de présenter la banque offshore sous un jour négatif.

Tant que vous respectez les réglementations établies par votre pays d'origine, ainsi que celles de la juridiction dans laquelle vous effectuez vos opérations bancaires, vous n'avez pas à vous inquiéter.