Escroqueries bancaires en offshore : comment les éviter ?

Comme si l’attention des médias mondiaux sur les activités bancaires offshore ne suffisait pas, certaines banques offshore douteuses aggravent la situation en prenant l’argent de leurs clients illégalement.

Les services bancaires offshore sont déjà dans une position difficile. Avec la poursuite de l’IRS du patrimoine offshore des citoyens américains et les fuites qui révèlent des avantages douteux dont bénéficient les grandes entreprises et les riches particuliers via leurs activités offshore, les banques offshore légitimes ont des difficultés pour attirer de nouveaux clients en raison de la perception négative et d’autres exigences plus compliquées.

Mais ce n’est pas tout, les avantages des services bancaires offshore semblent attirer le mauvais type de clients, ceux qui mènent des activités illégales, telle que le blanchiment d’argent.

Et pour mettre la cerise sur le gâteau, les banques offshore douteuses et frauduleuses semblent prêtes à prendre part au blocage total du secteur bancaire offshore.

Si vous lisez ceci en ayant une perception négative sur banques des paradis fiscaux, vous pouvez être intéressé à lire la suite.

Si vous savez ce qu’un compte bancaire offshore peut vous offrir la gestion et la protection des actifs et vous examinez encore vos options concernant l’ouverture d’un compte, l’information suivante vous aidera à limiter votre recherche d’une bonne banque offshore.

Sans plus attendre, voici 5 caractéristiques des banques offshore louches que vous devez connaître afin d’éviter que vos actifs ne soient gérés par des banquiers douteux ou pire, que vous soyez victime d’une escroquerie :

1. Promettre d’importants profits

Les banques offshore légitimes prennent au sérieux la protection des actifs. Si le banquier vous présente des profits élevés à travers de leurs conseils d’investissement, qui peuvent inclure même l’argument de «pas de taxes», vous devez être prudent.

Il est vrai que de nombreuses juridictions offshore offrent des avantages fiscaux, mais en supposant que les banquiers offshore louches veuillent juste votre entreprise, vous pouvez ouvrir un compte pour la mauvaise raison. Et nous savons tous que si nous ne déclarons pas nos impôts correctement, nous pourrions nous retrouver en prison.

2. Ne pas être autorisé de prendre les dépôts de clients dans la régulation locale

Certaines banques offshore offrent des services bancaires assez décents, mais ils ne sont pas accrédités par le régulateur local. Cela signifie que la sécurité de vos actifs gérés n’est pas garantie, alors que ces banques n’ont pas reçu l’autorisation de prendre les dépôts des clients.

3. Adresse physique et information de contact douteuses

Qu’avez-vous vu dans la section d’information de contact lorsque vous visitez le site Web d’une banque offshore ? Si vous voyez une adresse douteuse (par exemple, une boîte postale), alors vous pourriez vouloir reconsidérer votre décision.

Vous devriez aussi consulter le site Web de la banque. A-t-il une allure professionnelle ? Est-ce l’information concernant les services bancaires bien écrite ? Ces choses ne pourraient pas vous aider à détecter toutes les fraudes ou les activités douteuses, mais ils peuvent vous aider à filtrer les banques offshore.

S’ils sont sérieux au sujet de vos actifs, alors ils devraient mettre des efforts supplémentaires dans la création de leur image.

4. Services bancaires pauvres ou inexistants sur Internet

L’une des meilleures caractéristiques de la banque offshore est l’existence des services bancaires sur Internet. Avec un service bancaire pauvre ou inexistant sur Internet, il n’y a aucune raison pour laquelle vous pourriez vouloir ouvrir un compte offshore, en premier lieu.

5. Ne pas être recommandé par une entreprise de services bancaires offshore

Contrairement à leurs homologues onshore, une banque offshore ne promet pas publiquement leurs services. En outre, les clients offshore ne partagent pas publiquement leurs opinions sur leurs banques. Ces raisons feront de l’enquête sur la réputation d’une banque une tâche difficile.

La meilleure façon que les banques offshore ont pour obtenir une exposition et des clients est grâce à la collaboration avec les entreprises de services offshore de confiance.

Conclusion

Il est important de connaître bien la réputation d’une banque offshore. Vous ne voulez pas être aux prises avec des banques louches, vous voulez protéger vos actifs… ne pas les exposer à d’avantage de risques !

Nous vous offrons des consultations gratuites. Consultez-nous à propos de la fiabilité des banques offshore.