Le compte bancaire suisse légendaire. Un compte bancaire offshore lucratif et anonyme dans une destination étrangère exotique. Est-ce que c’est trop beau pour être vrai? L'une des questions les plus fréquemment posées en matière de banque offshore est peut-être de savoir si l'on peut vraiment créer un compte bancaire offshore de manière anonyme, et la réponse ici est NON.
Pourquoi?
Eh bien, tout d'abord, les comptes bancaires véritablement anonymes n'existent tout simplement pas. D’ailleurs vous ne pouvez ouvrir aucun type de compte bancaire de manière anonyme. Du moins plus aujourd’hui. Il y a des règles dans chaque coin de rue qui rendent cela impossible. Si tel est le cas, pourquoi les comptes bancaires anonymes ou l'ouverture de comptes bancaires de manière anonyme suscitent-ils autant d'intérêt?
Pourquoi les gens veulent ouvrir un compte bancaire de manière anonyme
Certaines personnes ont pris des mesures drastiques pour ouvrir des comptes bancaires de manière anonyme. Utiliser l'identité de quelqu'un d'autre sur le darkweb sont que quelques-unes des méthodes les moins simples par lesquelles certains ont créé des comptes bancaires offshore anonymes, mais ceux-ci comportent leurs propres risques.
Il y a des raisons pour lesquelles les gens veulent ouvrir un compte de manière anonyme. Voici certaines de ces raisons:
Les gens ne veulent pas être questionnés
Une - peut-être la plus grande - raison est que les gens ne veulent pas être interrogés sur l'origine de leurs actifs. C'est pourquoi les banques et les entreprises offshore sont perçues à tort comme des outils permettant aux criminels et aux malfaiteurs de cacher leurs fonds illicites.
Les gens veulent se soustraire aux impôts
Une autre raison majeure serait les impôts. Certaines personnes veulent aller vers l’offshore parce qu'elles ne veulent tout simplement pas payer d'impôts ou qu'elles veulent payer le moins d'impôts possible. Bien qu'il existe des moyens légitimes d'utiliser des structures offshore à des fins d'économie d'impôt, beaucoup souhaitent emprunter cette voie pour l'évasion fiscale - ce qui est bien sûr illégal.
Les gens sont induits en erreur
Une raison de plus: les sites Web. Ces sites diffusent de la désinformation et induisent en erreur les gens en leur faisant croire qu'ils peuvent ouvrir un compte bancaire introuvable. Attention: ces sites sont susceptibles d'être créés par ceux qui ne veulent rien d'autre que vos informations personnelles (et une somme d'argent, bien sûr).
Qu'en est-il des comptes bancaires numérotés?
Il est intéressant de noter que lorsque les gens font référence à un compte anonyme dans une situation bancaire offshore pratique, ils se réfèrent en fait à des comptes numérotés. Avec un compte numéroté, le nom du titulaire du compte n'est pas utilisé. Au lieu de cela, un code ou un numéro est utilisé pour identifier le compte et ainsi le rendre plus privé. Dans cette situation, le nom du client n'est disponible que pour les membres du personnel immédiat de la banque.
Mais cette vie privée a disparu depuis longtemps.
En effet, autrefois le nom du titulaire du compte était inscrit sur une fiche et conservé complètement hors ligne. Par la suite, ces comptes sont devenus un grand drapeau rouge pour l'évasion fiscale, donc en 2010, la FATCA et d'autres réglementations similaires sont entrées en jeu pour forcer la responsabilité dans les banques offshore.
Faire les choses de la bonne manière
En effet, les gens recherchent toujours des comptes anonymes pour des raisons telles que la confidentialité, la protection des renseignements personnels, la protection des actifs et l'évitement fiscal. Cependant, ils devraient le faire en suivant les règles (à moins que vous ne vouliez prendre le risque de prendre de lourdes amendes, voire des peines de prison).
L'évitement fiscal est parfaitement légal
En termes d'impôts, il est important de se rappeler que chaque personne est redevable de quelque impôt que ce soit. Ainsi, même si vous aviez un compte bancaire offshore anonyme, qui n'existe plus, on s'attend toujours à ce que vous payiez des impôts sur les actifs qui y sont détenus. Tout comme dans toute autre situation financière, le non-paiement de vos impôts peut entraîner des amendes et des pénalités.
N'oubliez pas que l'évitement fiscal n'est pas la même chose que l'évasion fiscale. Le premier est parfaitement légal, tandis que le second est illégal.
Politiques KYC
Vous voyez, les banques ont lancé une initiative appelée KYC, ou Know Your Customer (= “Connaître Son Client”). La base même de cette politique est de contrôler les clients afin de réduire et d'éliminer le blanchiment d'argent et le terrorisme financier au sein des institutions financières. Des contrôles KYC sont mis en place pour identifier et vérifier l'identité des clients qui ouvrent des comptes, ainsi que pour vérifier régulièrement leur identité après l'ouverture du compte.
En s'assurant que tous les clients sont réels, le KYC aide les banques à mieux surveiller les risques au sein de leurs systèmes. Les clients doivent prouver leur identité via une carte d'identité, une vérification de documents et d'autres moyens tels que le contrôle facial.
Le KYC n'est pas seulement un concept vague. En fait, ceux qui refusent de se conformer pourraient se trouver passibles du paiement de lourdes amendes.
Conclusion
Donc, oui, vous pourriez trouver des entreprises en ligne qui prétendent avoir le pouvoir de vous aider à créer un compte bancaire offshore anonyme, mais est-ce vrai? Absolument pas. Il n'y a plus de véritable banque anonyme. Vous êtes entièrement responsable de vos obligations de déclaration, et les banques sont tenues de vérifier votre identité.
Outre le KYC, des règles telles que le CDD et l’AML sont également en place à des fins de vérification. Bien que la configuration de votre compte par un tiers puisse sembler logique, c'est en fait illégal dans presque toutes les juridictions. Cela peut entraîner un tas de problèmes juridiques et, au minimum, entraîner le gel des actifs.
Heureusement, même si vous ne pouvez pas profiter d'un compte bancaire totalement anonyme, vous pouvez toujours bénéficier de nombreux avantages avec un compte bancaire offshore aujourd'hui. La clé réside dans l'utilisation stratégique des services bancaires offshore à votre avantage.
Que vous souhaitiez réduire les impôts en créant une résidence fiscale dans une juridiction fiscale faible ou nulle ou en obtenant une résidence dans un pays fiscal territorial, vous pouvez toujours utiliser la banque offshore comme moyen de réduire légalement vos impôts. La simple ouverture d'un compte bancaire offshore peut vous donner certains avantages, mais la création d'une résidence fiscale dans une juridiction est très probablement la meilleure façon de réduire, voire d'éliminer les impôts.
Le mot clé ici est «légal». Vous voulez faire tout cela légalement. Malheureusement, les lois et règlements sont des questions complexes. C'est pourquoi vous voudrez peut-être demander l'aide d'un fournisseur de services légitime. Pour vous assurer que vous le faites légalement, vous pouvez nous consulter pour voir si la délocalisation est pour vous la meilleure stratégie à suivre.
FEB
2021
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